黑龙江省人民政府关于进一步加强安全生产工作的决定

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一、我国融资融券交易的所涉及的法律关系

　　融资融券业务所涉及的法律关系十分复杂，一个交易指令包含三层法律关系，即证券买卖关系、借贷关系、担保关系。与普通买卖一样，融资融券交易也是一种商品买卖，其买卖的是一种特殊的商品，即证券。客户委托作为证券经销商的证券公司为其买卖证券，证券公司为客户申报，成交以后以结算参与人的名义参与登记结算公司组织的清算、交割。[1]客户向证券公司借贷资金或者证券而在客户与证券公司之间形成债权债务关系，在融资交易中，客户向证券公司购买证券，客户仅实际支付部分资金，剩余资金在证券交易结束后由证券公司代客户垫付，客户向证券公司提供担保；在融券交易中，客户向证券公司借入证券，不支付价款而只提供担保。由此，在客户与证券公司之间形成借贷关系，证券公司为债权人，客户为债务人。融资融券交易扩大了证券公司的业务范围，同时也带来了极大的风险，证券公司必须要求客户提供相应的担保以控制风险，担保关系在融资融券交易所涉及的法律关系中处于核心地位。《证券公司融资融券业务试点管理办法》第24条规定证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金。保证金可以证券充抵。第25条规定证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部价款，分别存放在客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户，作为对该客户融资融券所生债权的担保物。第26条规定证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例。当该比例低于最低维持担保比例时，应当通知客户在一定的期限内补交差额。客户未能按期交足差额或者到期未偿还债务的，证券公司应当立即按照约定处分其担保物。由此可见，在融资融券交易中，投资者除了事先必需缴纳一定数量资金（或者以证券折价）之外，其还必须为债务向证券公司提供担保，融资所买入证券和融券所卖出的资金都必须作为担保物，分别存放在以证券公司的名义开立的客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户，以确保证券公司债权的实现，从而在双方当事人之间形成担保关系。当客户担保物的价值与客户的债务低于固定比例时，证券公司通知客户向其补交差额，作为追加保证金，否则证券公司为控制风险可以强制平仓，即处分担保物。
二、我国融资融券交易债券担保制度的法律困境

　　（1）让与担保制度在我国《物权法》中缺位

　　由《证券公司融资融券业务试点管理办法》14条、24条、25条、26条对担保制度的规定可以看出，我国融资融券交易突破了我国《物权法》对担保制度的规定框架，充分借鉴美国、台湾等国家和地区的先进制度，创造性的引入了学理上的让与担保制度这一非典型担保制度。让与担保是大陆法系国家经由学说引导，判例确定其合法性而发展起来的由习惯法加以调整的非典型的担保方式。[2]让与担保是指债务人或者第三人为担保债务人的债务，将担保标的物的权利转移于债权人，于债务清偿后，标的物应返还于债务人或第三人，于债务不履行时，担保权人可就该标的物优先受偿的权利。[3]在美国、日本、香港等很多国家和地区确立了让与担保制度，因而在证券信用交易中让与担保不存在法律障碍，而我国《物权法》中只规定了保证、质押、抵押、留置和定金，对让与担保制度的规定尚属空白，根据《物权法》第5条规定：“物权的种类和内容由法律规定”，此属物权法定原则，即物权的种类和内容必须由法律规定，而不得由当事人任意约定。因此，融资融券交易中让与担保属于物权法规定之外的一种担保方式，违反物权法定原则，不可避免的陷入了法律困境。

　　《证券公司融资融券业务试点管理办法》第26条规定：“客户未能按期交足差额或者到期未偿还债务的，证券公司应当立即按照约定处分其担保物。”此项规定实际上是一种变相的流质契约。所谓流质契约，又称绝押契约，是指当事人双方在设立抵押或质押时，在担保合同中规定，债务履行期限届满而担保权人尚未受清偿时，担保物的所有权转移为债权人所有。[4]我国《物权法》对流质条款作了禁止性规定，其目的是为了防止债权人趁债务人之危牟取暴利，从而更好的保护债务人的利益。而我国融资融券交易中，投资者担保证券账户内的证券和担保资金内的资金作为担保物，其处分权有条件的转移给了券商，当客户未能按期交足差额或者到期未偿还债务时，券商可以强制平仓，处分担保物。这与债务人不能清偿债务时直接将担保物转移给债权人没有本质区别，所以，让与担保实际上是虚伪表示、规避流质条款的规定，与我国现有法律禁止流质条款的规定相悖。

　　（2）股票作为担保物与《担保法》相冲突

　　我国《担保法》规定股票作为担保物只能采用质押的担保方式，并且不发生所有权的转移。根据《证券公司融资融券业务试点管理办法》第25条、26条的规定可知，融资融券交易让与担保的担保物可以是股票，在以股票为担保物时，该股票存放在以证券公司名义开立的担保物账户内，所有权转移给证券公司。[5]另外，《担保法》第78条规定：“以依法可以转让的股票出质的，出质人与质权人应当订立书面合同，并向证券登记机构办理出质登记。质押合同自登记之日起生效。股票出质后，不得转让，但经出质人与质权人协商同意的可以转让。出质人转让股票所得的价款应当向质权人提前清偿或者向与质权人约定的第三人提存。”由此得出，股票质押必须到登记机关办理登记手续，否则质押不生效。在我国融资融券交易让与担保中，股票作为担保物不需履行登记手续，只需要交付担保即生效。当客户未能按期交足差额或者到期未偿还债务时，证券公司强制平仓处分担保物。这些做法都与《担保法》的相关规定背道而驰。根据《立法法》第79条之规定：“法律的效力高于行政法规、地方性法规、规章”，下位法不得与上位法相抵触，《证券公司融资融券业务试点管理办法》在规范我国融资融券交易时，很可能由于其与《物权法》、《担保法》等上位法相抵触而归于无效，致使法院在审理融资融券具体案件时对选择如何适用法律陷入困境。
三、我国融资融券交易中信托关系的法律困境解除的对策

　　（1）引入让与担保制度

　　担保制度是我国融资融券交易中的核心制度之一，它不仅关系到证券公司债权实现的可能性，而且关系到证券市场的整体性风险防范及金融市场的稳定。让与担保制度是一种设计高效、便捷的、符合融资融券交易的特点和规律的担保方式，是我国融资融券交易中的最合适的担保方式，相对于传统的抵押、质押等担保方式，其生命力在于：有利于兼顾效率和安全，平衡担保权人与债权人之间的利益关系，有利于充分发挥担保物的效用，促进资金融通，有利于简便担保手续和操作环节，降低担保成本。[6]但是由于缺乏上位法的支持，其合法性备受质疑。法律制度必须与经济发展和社会实践需要相适应，社会的变更、经济的发展必然导致法律制度的巨大变革。在融资融券交易已经正式推出的今天，针对让与担保制度面临的法律困境，修改《物权法》和《担保法》中的担保制度成为必然选择。在《物权法》中新增让与担保的规定并明确让与担保的主要内容，修改《担保法》中股票质押的规定，扫除我国融资融券交易担保制度的法律障碍。目前我国法学界对让与担保制度能否与抵押、质押、留置等担保制度并列而成为一种新型的典型担保物权存在着巨大的争议，并出现了两种截然不同的观点，分别是以梁慧星教授为代表的肯定说和以王利明教授为代表的否定说。如果让与担保制度涉及众多理论和立法争议，不适合在《物权法》中直接引入让与担保制度，我们可以选择在《物权法》中对融资融券的担保制度作出特别规定，为其适用留下法律空间，再经过最高人民法院的司法解释对让与担保加以确定。

　　（2）建立最高额质押制度

　　通过对现行融资融券规定担保机制的解构,立足我国立法和司法的本土资源，可发现我国并不乏合适的担保机制——最高额质押(《物权法》第222条)。依据该构造在融资融券交易中投资者和证券机构就融资或融券达成最高额质押协议，利用融资购买之券或者融券出卖所得之资质押担保证券公司债权实现。其中最高额是指由初始保证金额和保证金比例所决定的证券公司最高授信额度。在实际操作中，当特定账户价值低于约定或法定最低担保维持比例时，质押权人可要求投资者追缴保证金；若投资者不能按照要求提供，则可以处分担保品并从中优先受偿。以最高额质押为基础构建融资融券担保机制不仅可行，而且必要。[7]
四、结论

　　《证券公司融资融券业务试点管理办法》中规定的融资融券交易债权担保制度存在合法性缺失的缺憾，各种规定也相当混乱，导致在目前的法律框架下开展融资融券业务具有较大的制度风险。立法者一方面认识到现行质押形式的不足，于是在法条中将该担保财产定位为信托财产，构建了以客户为委托人，券商为受托人，二者为共同受益人的信托关系，希望借此避免适用和突破现行有关担保的法律规定，并在中国证券业协会制定的《融资融券合同必备条款》里进一步强化信托的名义所有权与实质所有权的界分；另一方面，担保证券和担保资金在根本用途或目的上又不完全于信托，其本质仍然是担保物。债权担保与信托这两种建立在不同所有权概念基础之上又截然不同的法律关系被奇怪的纠结在一起出现了法律概念之间令人费解的嫁接或搭配。[8]因此，在我国融资融券交易中债券担保制度举足轻重，制定完善的债券担保制度有利于控制和化解市场风险，在一定程度上消除泡沫经济，其意义十分重大。
【作者介绍】黑龙江省北安市人民法院。

吉林省长春市人民政府


长春市城市供热管理办法
长春市人民政府


第一章 总 纲
第一条 为加强城市供热管理，节约能源，减少环境污染，保证供热质量，维护供热、用热双方的合法权益，根据国家有关法律、法规的规定，结合本市实际，制定本办法。
第二条 本办法适用于本市市区内的供热管理。任何单位和个人，均应当遵守本办法。
第三条 本办法所称城市供热包括集中供热和分散供热。本办法所称集中供热是指热电联产供热和区域锅炉房供热。本办法所称分散供热是指集中供热以外的其它供热。
本办法所称热用户，是指生产、经营和生活消耗热能的单位和个人。
本办法所称供热单位，是指向热用户供应热能的单位。
本办法所称热源单位，是指向供热单位提供热能的单位。
第四条 城市供热应当实行统一规划、统一管理，优先发展集中供热，提高城市环境综合质量。
供热单位供热，应当遵循社会效益、环境效益、经济效益相结合的原则。
第五条 本市城市供热发展规划，应当纳入城市总体规划、国民经济和社会发展计划。
第六条 长春市公用局是本市城市供热的行政主管部门，其主要职责是：
（一）贯彻执行有关城市供热管理的法律、法规和规章；
（二）根据城市总体规划，会同有关部门编制城市供热发展规划和年度供热计划，并组织实施；
（三）按照职责权限负责热源、供热单位的资质审查；
（四）参与城市供热工程的立项检查；
（五）会同有关部门对城市供热工程的设计进行审查；
（六）负责城市供热工程质量检查，会同有关部门对工程验收；
（七）负责对城市供热行业的监督、检查；
（八）调解供热纠纷，处理供热事故；
（九）负责对城市供热专业人员进行培训、考核。
第七条 规划、环保、房地、劳动、物价、工商等部门，应当按照各自的职责，配合供热行政主管部门做好城市供热管理工作。

第二章 规划和建设管理
第八条 城市供热行政主管部门应当根据城市总体规划、城市发展需要和供需状况，编制本市供热发展规划和年度供热计划，经批准后组织实施。
第九条 新建开发区和住宅、公用设施建筑及工厂用热，凡在集中供热覆盖区内的，必须采用集中供热；集中供热覆盖区内现有的分散锅炉房，应当按照供热发展规划，逐步实行集中供热；按照规划需建设分散锅炉房的，必须采用高效节能锅炉和先进的配套设备。
第十条 新建、扩建、改建城市供热工程，建设单位必须报供热行政主管部门同意并经有关部门批准立项后，方可按照基本建设程序到有关部门办理手续，经批准后方可施工。
本方法所称城市供热工程是：
（一）热电厂工程；
（二）锅炉、热交换站和泵站工程；
（三）热网工程。
热源单位、供热单位按照规划建设供热工程时，任何单位和个人不得干涉和阻挠。
第十一条 新建、扩建、改建工程项目，需增加供热量时，应当向供热单位缴纳供热集资费，用于城市供热建设和发展。
第十二条 城市供热工程设计、施工必须按照有关规定、规范和标准进行设计和施工。
供热行政主管部门应当对供热工程的质量进行检查和监督。
第十三条 市区内建设的热电厂应当遵循“以热定电”的原则，按照热负荷需要,确定合理的规模和热化系数。
第十四条 新建、扩建和改建城市供热工程的，应当按照国家规定采用新技术、新材料、新设备、新工艺。
第十五条 城市供热工程竣工后，应当按照工程项目验收的有关规定进行验收，验收合格后方可投入使用。
第十六条 城市建设工程，涉及供热管网及设施的，必须到供热行政主管部门办理会签手续。未经同意不得施工建设。

第三章 资质审查管理
第十七条 凡在本市市区内设立热源单位、供热单位，均应当到供热行政主管部门办理资质审查手续。
申请资质审查的单位，应当按照下列程序办理相关手续：
（一）提交上级主管部门（单位）批准文件，到供热行政主管部门领取并填报资质审查申报表；
（二）经消防、劳动、技术监督、环保等部门会签认可后，由供热行政主管部门核发专业资格证书；
（三）属于营业性质的单位在取得资格证书后，方可向有管辖权的工商行政管理部门，申请办理营业执照。
热源单位、供热单位，应当按照规定向供热行政主管部门缴纳管理费。管理费的收缴标准，按规定的程序报批后执行。
热源单位、供热单位资格证书，实行年度检验制度。
年检不合格、未取得资格证书和营业执照的单位，不得从事供热活动。
第十八条 城市热源单位、供热单位应当具备下列基本条件：
（一）有固定、安全的生产场地；
（二）具备保证生产的必备资金；
（三）具备必须的生产设备和设施；
（四）具有与生产规模相适应的管理人员、专业技术人员和其它从业人员；
（五）具有健全的管理制度。
第十九条 承担城市供热建设工程设计、施工的单位，必须具有相应的资格证书。
第二十条 热源单位、供热单位发生歇业、撤销、分立、合并、名称变更、法定代表人变更的，应当到工商行政管理部门办理相关手续，并到供热行政主管部门备案。
第二十一条 经营性供热单位，应当适应市场需要，注重社会效益和环境效益，成为依法自主经营的经济实体。
第二十二条 热源单位、供热单位，应当按规定配备运行人员，并按专业需要和要求搞好岗位培训。

第四章 供热经营管理
第二十三条 热源单位、、供热单位，应当根据城市供热行政主管部门批准的年度供热计划，组织生产、经营，确保供热。
第二十四条 热源单位应当与供热单位签订书面供热合同，按照合同向供热单位提供热量。
第二十五条 供热单位应当与热用户签订书面合同，合同内容包括供暖期、供热参数、室内温度、事故及维修责任、收费标准及结算办法等内容。
合同标准文本由供热行政主管部门统一印制。
第二十六条 本市供暖期为十一月一日至次年四月十五日。
第二十七条 热电联产供热系统，热电厂厂区外供热主干线至热用户入户阀门止（含阀门井，下同），由供热单位负责维修和管理；热用户的内网及采暖系统由产权单位负责维修和管理。
第二十八条 锅炉供热系统，从热源点（站）至热用户入户阀门止，由供热单位负责维修和管理；热用户的内网及采暖系统，由产权单位负责维修和管理。
第二十九条 热源单位和供热单位，应当按照规定安装计量器具，定期进行计量检定，严格执行合同，按照供热量结算。
第三十条 供热单位应当设立下列服务岗位：
（一）业务接待岗位；
（二）收费岗位；
（三）用户管理岗位；
（四）测温岗位；
（五）调度岗位；
（六）检修岗位。
第三十一条 资质审查不合格的供热单位和由于不按照合同规定供热而被供热行政主管部门责令停止运营的供热单位，可以由热用户委托其他供热单位代管或者由供热行政主管部门委托的供热单位代管。代管的供热单位应当按照本办法的规定进行供热，原供热单位应当承担代管的有关
费用。
委托范围包括：
（一）运行操作劳务；
（二）检修供热设施设备；
（三）收取热费；
（四）其他委托事项。
第三十二条 供热单位在供暖期应当二十四小时值班，及时抢修故障。无抢修能力的单位，应当委托有抢修能力的单位有偿抢修。
第三十三条 热源单位和供热单位，应当每月对供热用燃料和燃烧后炉渣进行工业分析，有关参数应当符合国家规定标准。无分析能力的单位，可委托有分析能力的单位分析，费用由热源单位或者供热单位承担。
第三十四条 供热单位应当按照规定在热用户设立测温点，定期测温，应当加强对热用户内部供热系统保温、使用的检查、监督。
第三十五条 任何单位和个人禁止有下列行为：
（一）损坏、拆除、移动或者改建管网、管支架、地沟、检查井、通讯及供电设施；
（二）擅自动用阀门、仪表、除污器及其他设施；
（三）在供热管网、阀门井、检查井上进行建筑或者堆放物品；
（四）向管网沟内排放雨水、污水或者倾倒垃圾、残液；
（五）利用管网、管支架悬挂标牌，放置物品或者栓牲畜；
（六）在供热设备及附属设施附近，违反有关规定建设地上、地下建筑、挖坑、掘土、打桩、爆破等施工作业。
第三十六条 热源单位、供热单位工作人员禁止有下列行为：
（一）以权谋私；
（二）规定以外的收费；
（三）违章作业；
（四）脱岗、漏岗；
（五）其他违纪行为。

第五章 用热管理
第三十七条 热用户需要供热时，必须提出申请并与供热单位签定供热合同，同时提交下列资料：
（一）用热申请书；
（二）建设位置图、平面图、结构、楼层高、室内高、用热面积及用热设施；
（三）建筑物供热系统图；
（四）用途及用热量。
第三十八条 热用户必需具备下列条件：
（一）产权清楚；
（二）产权范围内的用热系统完整，符合有关技术规范及标准；
（三）建筑物封闭良好。
第三十九条 热用户如需改造用热系统或者停止供热，需向供热单位申报，经同意后，方可改造用热系统或者停止用热，并按照规定缴纳因改造和停热造成的放水及热量损失费。
热用户用热系统改造竣工后，应当向供热单位提交竣工技术资料，经供热单位检查验收合格后，方可用热。
第四十条 热用户为单位的，在每年供热前，必须对用热设施进行检查、冲洗、打压。经供热单位检查合格后，方可投入运行。
第四十一条 热用户禁止有下列行为：
（一）放弃维护管理，造成用热系统泄水或者漏汽；
（二）在用热系统上接装水嘴或者其他放水设施；
（三）擅自增加用热面积；
（四）管道不保温或者保温不符合标准；
（五）调节进户阀门；
（六）擅自改变用热用途和改动用热设施；
（七）拒绝接受供热单位的检查和监督。

第六章 热费管理
第四十二条 设立城市供热专项资金，实行专款专用。其具体办法由市人民政府另行制定。
第四十三条 供热单位应当按照国家和省批准的供热价格收费。
第四十四条 采暖用热按照房屋建筑面积交纳热费。
采暖用热房屋层高高于3米的，每超0.2米，按增加供热面积10％计算。
宾馆（含旅店、招待所）、饭店、商店（场）等商贸经营场所、文化娱乐场所，按标准用热面积的1.5倍计收，施工用热按标准用热面积的2倍计收。
第四十五条 热用户应当按期缴纳热费，逾期不交费的，供热单位按日加收3‰的滞纳金。
第四十六条 供热单位已经供热的，其空闲房屋的热费由热用户或者被委托人负担。
第四十七条 热用户变更的，应当到供热单位按照规定办理手续，未办理手续私自过户的，热费由原热用户缴纳。原热用户已经撤消或者下落不明的，热费由新用户缴纳。

第七章 法律责任
第四十八条 有下列行为之一的，由城市供热行政主管部门按照下列规定予以处罚：
（一）违反本办法第九条、第十条第一款、第十二条第一款、第十五条规定的，除责令停建或者停止使用外，并处以1万元以上3万元以下的罚款，同时对直接责任人处以500元以上1000元以下的罚款；
（二）违反本办法第十六条、第十七条、第十九条、第二十条、第二十二条规定的，除责令限期改正外，并处以1000元以上5000元以下的罚款，造成经济损失的，应当承担赔偿责任；
（三）违反本办法第二十四条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第二十八条规定的，责令限期改正，并处1万元以上3万元以下的罚款，造成损失的，应当承担赔偿责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任；
（四）违反本办法第二十九条规定的，责令限期改正，并处以1000元以上5000元以下的罚款；
（五）违反本办法第三十二条、第三十三条、第三十四条、第三十五条规定的，除责令改正、恢复原状和赔偿损失外，并对单位处以2000元以上1万元以下的罚款，对个人处以500元以上1000元以下的罚款；
（六）违反本办法第三十六条规定的，由其所在单位或者上级行政主管部门给予行政处分；并对单位处以500元以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任；
（七）违反本办法第四十一条（一）项规定的，责令限期改正，并对单位处以1000元以上5000元以下罚款，对个人处以500元以上1000元以下的罚款，造成经济损失的应当承担赔偿责任；
（八）违反本办法第四十一条（二）项规定的，除责令限期改正外，每个每日收取5元以上－30元以下的供热损失费，收费时限从开始热之日起，至改正之日止并时单位处以1000元以上5000元以下的罚款，对个人处以200元以上1000元以下的罚款；
（九）违反本办法第四十一条（三）项规定的，每平方米加收20元，并对单位处以1000元以上5000元以下的罚款，对个人处以500元以上1000元以下的罚款；
（十）违反本办法第四十一条（四）项规定的，除责令限期改正外，按照用热费0.25倍以上0.5倍以下加收供热损失费；并对单位处以1000元以上5000元以下的罚款，对个人处以500元以上1000元以下的罚款；
（十一）违反本办法第四十一条（五）、（六）项规定的，责令限期改正，并对单位处以1000元以上5000元以下的罚款，对个人处以500元上1000元以下的罚款，造成经济损失的，应当承担赔偿责任；
（十二）违反本办法第四十五条规定的，责令其补交，拒不交纳的，由供热单位停止供热。
第四十九条 城市供热行政主管部门的工作人员违反本办法的有关规定，玩忽职守、失职渎职的，由其所在单位或者上级行政主管部门给予行政处分；构成犯罪的，依法追究其刑事现任的。
第五十条 当事人对处罚决定不服的，可以在接到处罚决定通知书之日起15日内，向作出处罚决定的上一级机关申请复议。对复议决定不服的，可以在接到复议决定之日起15日内，向人民法院起诉。当事人也可以直接向人民法院起诉。逾期不申请复议或者不起诉又不执行处罚决定
的，由作出处罚决定的机关申请人民法院强制执行。

第八章 附则
第五十一条 各县（市）的供热管理，可以参照本办法的规定执行。
第五十二条 本办法由市人民政府法制局负责解释。
第五十三条 本办法由市公用局负责组织实施。
第五十四条 本办法自发布之日起施行。



1996年8月31日